Велора казино — Политика противодействия отмыванию денег

Велора казино применяет настоящую Политику противодействия отмыванию денег (AML) ко всем пользователям, совершающим операции на площадке. Документ устанавливает обязанности оператора по идентификации клиентов, мониторингу транзакций, блокировке подозрительных средств и взаимодействию с регулятором. Ознакомиться с основными условиями игры можно на главной странице.

Цель политики и правовая основа

Оператор действует на основании лицензии Кюрасао и внутреннего регламента по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. Цель политики — предотвращение использования площадки для отмывания денег, финансирования терроризма и иных незаконных операций. Администрация обязана выявлять риски, собирать доказательную базу и передавать сведения уполномоченным органам в порядке, предусмотренном правилами.

Действие политики распространяется на всех пользователей без исключения.
Оператор ведёт реестр подозрительных операций и обновляет его в разумный срок.
Правила дополняют общие условия обслуживания и имеют приоритет при конфликте норм в части AML.

Идентификация и проверка клиента

Администрация проводит верификацию личности до первого вывода средств или при накоплении депозитов в пределах, установленных внутренними лимитами. Пользователь предоставляет копию документа, удостоверяющего личность, и подтверждает адрес проживания. При несоответствии данных регистрации и документов оператор приостанавливает обслуживание до выяснения обстоятельств.

Проверка инициируется автоматически или по решению службы безопасности.
Источник средств оговаривается при суммах, превышающих пороги скрининга.
Отказ от предоставления документов влечёт блокировку счёта и возврат остатка после проверки.

Мониторинг операций

Система анализирует все транзакции в режиме, близком к реальному времени, с применением правил поведенческого скоринга. Подозрительными признаются операции, несоответствующие профилю активности пользователя: резкое изменение частоты депозитов, дробление сумм, круговой перевод средств между счетами. Каталог из более чем пятисемисот слотов от семидесяти пяти провайдеров не используется для маскировки транзакций.

Автоматические триггеры фиксируют отклонения от типичной модели поведения.
Служба безопасности рассматривает срабатывания в порядке очерёдности.
Пользователь получает уведомление о приостановке только после завершения внутренней проверки.

Отказ в обслуживании и блокировка средств

Оператор вправе отказать в обслуживании и заморозить средства при выявлении признаков отмывания денег или при невозможности установить источник поступлений. Минимальный депозит составляет 200 ₽; меньшие суммы не принимаются к обработке. Вывод выигрышей осуществляется от 15 минут при отсутствии флагов безопасности. При блокировке остаток возвращается пользователю по завершении проверки в сроки, указанные в правилах, за вычетом комиссий третьих лиц.

Решение о блокировке принимается службой безопасности и не требует предварительного согласования с пользователем.
Замороженные средства учитываются на отдельном лицевом счёте до разрешения инцидента.
Апелляция подаётся через форму обратной связи и рассматривается в установленном порядке.

Хранение сведений и взаимодействие с регулятором

Администрация хранит документы и записи о транзакциях в течение срока, определённого внутренним регламентом, но не менее периода, требуемого лицензией Кюрасао. Сведения передаются регулятору по запросу в объёме, необходимом для расследования. Пользователь уведомляется о передаче данных только в случаях, если это не препятствует оперативно-розыскным мероприятиям.

Хранение включает копии документов, историю сессий, логи платежей и переписку со службой поддержки.
Уничтожение записей производится по завершении срока хранения методом, исключающим восстановление.
Взаимодействие с регулятором осуществляется уполномоченным сотрудником без привлечения пользователя.